Kostenlose Beratung

Über uns

Persönliche Beratung mit Weitblick

Finanzielle Entscheidungen sollten zu Ihrem Leben und Ihren persönlichen Zielen passen. Deshalb setzen wir auf eine Beratung, die Ihre individuelle Situation in den Mittelpunkt stellt.

Wir betrachten Ihre Ziele, Ihre Wünsche und Ihren Anlagehorizont und zeigen Ihnen nachvollziehbar auf, welche Möglichkeiten für Sie infrage kommen. Dabei legen wir Wert auf eine klare Kommunikation und eine langfristige Zusammenarbeit.

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Erfahrung, die Orientierung schafft

Seit 2021 beschäftigen wir uns mit den unterschiedlichen Möglichkeiten der Geldanlage und der langfristigen Finanzplanung.

Unser Anspruch ist es, komplexe Themen verständlich zu vermitteln und gemeinsam mit Ihnen eine fundierte Entscheidungsgrundlage zu schaffen. Dabei verbinden wir persönliche Betreuung mit einem umfassenden Blick auf die verschiedenen Anlage- und Vorsorgemöglichkeiten.

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Unsere Werte

Vertrauen, Transparenz und persönliche Betreuung bilden die Grundlage unserer Arbeit. Wir möchten, dass Sie finanzielle Entscheidungen nachvollziehen können und sich während des gesamten Beratungsprozesses gut informiert fühlen.

Dabei geht es nicht um kurzfristige Entscheidungen, sondern um Lösungen, die zu Ihren persönlichen Zielen und Ihrem individuellen Anlagehorizont passen. Eine offene Kommunikation und eine verlässliche Begleitung sind für uns deshalb selbstverständlich.

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FAQ

Häufig gestellte Fragen
Herzog Finanz ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das Kunden bei der Auswahl und Strukturierung geeigneter Anlage- und Vorsorgelösungen unterstützt. Das Angebot umfasst unter anderem Festgeld, Tagesgeld, Flexgeld, Investmentfonds, private Kapitalanlagen, Edelmetalle, Altersvorsorge und Vermögensverwaltung.
Das Leistungsspektrum umfasst verschiedene Bereiche der Geldanlage und Vermögensplanung. Dazu gehören unter anderem verzinsliche Anlagen wie Festgeld, Tagesgeld und Flexgeld sowie Investmentfonds, private Kapitalanlagen, Edelmetalle, Altersvorsorge und Lösungen für die Vermögensverwaltung.
Am Anfang steht ein persönliches Gespräch, in dem die individuellen Ziele, Wünsche und Rahmenbedingungen des Kunden betrachtet werden. Anschließend können verschiedene Anlage- und Vorsorgemöglichkeiten vorgestellt und hinsichtlich Chancen, Risiken, Laufzeiten, Verfügbarkeit und Kosten miteinander verglichen werden.
Ja. Anlageentscheidungen sollten immer zur persönlichen Situation des jeweiligen Kunden passen. Daher werden bei der Beratung unter anderem Anlageziel, Anlagehorizont, finanzielle Situation, gewünschte Verfügbarkeit und individuelle Risikobereitschaft berücksichtigt.
Festgeld ist eine verzinsliche Geldanlage mit einer fest vereinbarten Laufzeit und einem bei Vertragsabschluss festgelegten Zinssatz. Das angelegte Kapital wird für die vereinbarte Dauer bei einem Kreditinstitut angelegt. Je nach Anbieter und Vertrag bestehen unterschiedliche Möglichkeiten hinsichtlich vorzeitiger Verfügung.
Ein wesentlicher Vorteil von Festgeld ist die hohe Planbarkeit. Zinssatz und Laufzeit werden grundsätzlich bereits bei Abschluss festgelegt. Dadurch können Anleger die erwartete Verzinsung für die vereinbarte Laufzeit besser einschätzen.
Tagesgeld ist eine flexible Form der Geldanlage. Das Guthaben kann grundsätzlich kurzfristig verfügbar sein, während der Zinssatz variabel ist und sich im Laufe der Zeit verändern kann. Tagesgeld wird daher häufig für liquide Rücklagen genutzt.
Flexgeld bezeichnet je nach Anbieter unterschiedliche Anlageprodukte, die Elemente einer verzinslichen Geldanlage mit zusätzlichen Möglichkeiten zur Verfügung über das Kapital verbinden können. Die konkreten Bedingungen, Laufzeiten, Zinssätze und Kündigungsmöglichkeiten unterscheiden sich je nach Produkt.
Der wichtigste Unterschied besteht in der Verzinsung, der Laufzeit und der Verfügbarkeit des Kapitals. Festgeld bietet eine fest vereinbarte Laufzeit und Verzinsung. Tagesgeld ist grundsätzlich flexibler, wobei sich der Zinssatz verändern kann. Flexgeld kann abhängig vom jeweiligen Produkt zusätzliche Flexibilitätsmerkmale bieten.
Welche Laufzeit geeignet ist, hängt von den persönlichen Anlagezielen und dem geplanten Zeitpunkt ab, zu dem das Kapital wieder benötigt wird. Kürzere Laufzeiten bieten mehr Flexibilität, während längere Laufzeiten eine längerfristige Zinsplanung ermöglichen können.
Die Sicherheit einer Festgeldanlage hängt unter anderem vom jeweiligen Kreditinstitut und dem für dieses Institut geltenden Einlagensicherungssystem ab. Vor einer Anlage sollten Anleger deshalb prüfen, welcher Einlagenschutz für das konkrete Angebot gilt.
Die gesetzliche Einlagensicherung schützt unter bestimmten Voraussetzungen Einlagen von Kunden bei teilnehmenden Kreditinstituten bis zu einer gesetzlich festgelegten Höhe. Entscheidend sind dabei unter anderem das jeweilige Kreditinstitut und das zuständige Einlagensicherungssystem.
Bei ausländischen Banken sollte insbesondere geprüft werden, welchem Einlagensicherungssystem das Institut unterliegt. Darüber hinaus können das Sitzland, die Vertragsbedingungen, die steuerliche Behandlung und die Abwicklung der Anlage relevant sein.
Eine Verteilung des Kapitals auf mehrere Kreditinstitute kann eine Möglichkeit sein, das Vermögen breiter zu strukturieren. Insbesondere bei größeren Anlagebeträgen kann es sinnvoll sein, die jeweils geltenden Einlagensicherungsgrenzen und Bedingungen der einzelnen Institute zu berücksichtigen.
Die Mindestanlage hängt vom jeweiligen Finanzprodukt und Anbieter ab. Während bestimmte Angebote bereits mit vergleichsweise niedrigen Beträgen genutzt werden können, setzen andere Anlageformen höhere Mindestanlagesummen voraus.
Private Kapitalanlagen umfassen unterschiedliche Anlageformen außerhalb klassischer Bankeinlagen. Dazu können beispielsweise Beteiligungen oder andere alternative Investmentlösungen gehören. Die jeweiligen Eigenschaften, Chancen, Risiken und Laufzeiten unterscheiden sich teilweise erheblich.
Je nach Anlageform können unterschiedliche Risiken bestehen. Dazu gehören beispielsweise Wert- und Ertragsrisiken, eine eingeschränkte Verfügbarkeit des Kapitals oder im Einzelfall auch ein teilweiser oder vollständiger Verlust des eingesetzten Kapitals. Deshalb sollten die jeweiligen Produktunterlagen und Risiken vor einer Anlageentscheidung sorgfältig geprüft werden.
Investmentfonds bündeln das Kapital verschiedener Anleger und investieren dieses nach einer festgelegten Anlagestrategie. Je nach Fonds kann beispielsweise in Aktien, Anleihen, Immobilien oder andere Vermögenswerte investiert werden. Durch die Bündelung kann eine breitere Streuung erreicht werden.
Investmentfonds können eine breite Diversifikation ermöglichen und Anlegern Zugang zu unterschiedlichen Märkten und Anlageklassen bieten. Gleichzeitig unterliegen Fonds je nach Anlagestrategie Wertschwankungen und können mit unterschiedlichen Kosten verbunden sein.
Zu den klassischen Edelmetallen zählen unter anderem Gold, Silber, Platin und Palladium. Edelmetalle können Bestandteil einer diversifizierten Vermögensstrategie sein. Bei physischen Edelmetallen müssen zusätzlich Aspekte wie Aufbewahrung, Versicherung, An- und Verkaufskosten berücksichtigt werden.
Edelmetalle werden von Anlegern unter anderem zur Diversifikation eines Portfolios eingesetzt. Sie können eine Ergänzung zu anderen Anlageklassen darstellen. Gleichzeitig unterliegen Edelmetallpreise teilweise erheblichen Schwankungen und bieten keine garantierte Rendite.
Altersvorsorge umfasst verschiedene Möglichkeiten, langfristig Kapital für den Ruhestand aufzubauen. Je nach persönlicher Situation können unterschiedliche Anlage- und Vorsorgelösungen infrage kommen. Entscheidend sind unter anderem Alter, Anlagehorizont, gewünschtes Vorsorgeziel und individuelle Risikobereitschaft.
Bei einer Vermögensverwaltung wird das Vermögen innerhalb eines vereinbarten Rahmens professionell verwaltet. Grundlage ist eine zuvor festgelegte Anlagestrategie, die sich an den individuellen Zielen, dem Anlagehorizont und der Risikobereitschaft des Kunden orientiert.
Eine Vermögensverwaltung kann insbesondere für Anleger interessant sein, die größere Vermögen professionell strukturieren und verwalten lassen möchten. Ob diese Form der Betreuung sinnvoll ist, hängt von den individuellen Anforderungen und der persönlichen Vermögenssituation ab.
Eine Konzentration des gesamten Vermögens auf eine einzelne Anlage, einen Anbieter oder eine Anlageklasse kann mit erhöhten Risiken verbunden sein. Eine breite Streuung kann dazu beitragen, Abhängigkeiten zu reduzieren. Die geeignete Vermögensstruktur hängt jedoch immer von der persönlichen Situation und den individuellen Anlagezielen ab.
Der geeignete Anlagehorizont hängt vom jeweiligen Anlageziel ab. Kapital, das kurzfristig benötigt wird, sollte entsprechend verfügbar bleiben. Für langfristige Ziele können dagegen andere Anlageformen und längere Anlagezeiträume infrage kommen.
Je nach Anlageprodukt können unterschiedliche Kosten entstehen. Dazu können beispielsweise Verwaltungs-, Depot-, Transaktions-, Ausgabe-, Vermittlungs- oder produktbezogene Kosten gehören. Die jeweiligen Kosten sollten vor Abschluss eines Anlageprodukts geprüft und nachvollzogen werden.
Die Vergütung hängt vom jeweiligen Beratungs- und Vermittlungsmodell sowie vom konkreten Finanzprodukt ab. Vor einer Anlageentscheidung sollten Kunden nachvollziehen können, welche Kosten und gegebenenfalls Vergütungen im Zusammenhang mit einer Anlage entstehen.
Ja. Interessierte Kunden können direkt mit Herzog Finanz Kontakt aufnehmen und ein persönliches Beratungsgespräch vereinbaren. Dabei können die persönlichen Anlageziele und die individuellen Rahmenbedingungen zunächst unverbindlich besprochen werden.

Nein. Herzog Finanz und Jörg Herzog e.K. bzw. herzog-finanz.de sind voneinander unabhängige Unternehmen. Zwischen den Unternehmen besteht keine gesellschaftsrechtliche, geschäftliche oder organisatorische Verbindung.

Die ähnlich klingenden Namen und Domains stellen keine Verbindung zwischen den beiden Unternehmen her. Informationen und Angebote von Jörg Herzog e.K. sind daher nicht Herzog Finanz zuzuordnen. Bei Fragen zu den jeweiligen Dienstleistungen wenden Sie sich bitte direkt an das betreffende Unternehmen.

Weitere Informationen zu den jeweiligen Anlageformen finden Sie auf den entsprechenden Themenseiten von Herzog Finanz. Vor einer konkreten Anlageentscheidung sollten außerdem die jeweiligen Produktinformationen, Vertragsbedingungen, Kosten und Risikohinweise berücksichtigt werden.
Eine bestimmte Rendite kann nicht bei allen Anlageformen garantiert werden. Bei verzinslichen Produkten wie Festgeld kann der Zinssatz unter den vereinbarten Bedingungen bereits bei Vertragsabschluss feststehen. Bei Wertpapieren, Fonds und anderen Kapitalanlagen können dagegen Wertschwankungen auftreten.
Vor einer Anlageentscheidung sollten insbesondere Renditechancen, Risiken, Laufzeit, Verfügbarkeit, Kosten und die persönlichen Anlageziele berücksichtigt werden. Wichtig ist außerdem, dass das Produkt zur eigenen finanziellen Situation und Risikobereitschaft passt.
Bei größeren Anlagebeträgen können verschiedene Faktoren wie Liquiditätsbedarf, Anlagehorizont, Risikoverteilung, Diversifikation und steuerliche Rahmenbedingungen eine größere Rolle spielen. Eine persönliche Beratung kann dabei helfen, diese Aspekte strukturiert zu betrachten und unterschiedliche Möglichkeiten miteinander zu vergleichen.

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